つみたてNISAの対象商品が、2017年10月3日に正式発表されました。
ここでは、複数の指数を組み合わせた、通称バランスファンドと呼ばれている投資信託について紹介します。
「バランスファンドって何？」という人は、下の青文字をクリックしてください。
基本的にはインデックスの指数に連動ように運用されるので、運用会社による差はありません。
ただし、商品のコンセプトが明確に決まっているので、中身は全く別の商品になっています。基本的にはインデックス型投資信託を、決まった割合で保有するものが多いです。
株式と債券を同じ割合で保有するものや、8つの資産を均等に保有するものなど、個性的なものが多く揃っているのが特徴です。
ファンド名が青文字になっているものは、詳しい解説があります。
単品の指数にだけ連動する投資信託であれば、基本的に信託報酬で選んでいいです。
ですが、ここにあるバランスファンドは、1つ1つ中身を見ていかないと分かりません。
言わばセット販売ともいえる商品なので、自分の好みに合った組み合わせの物を見つけてください。
自分に合った投資信託を選んでしまえば、積み立て開始後も自動的に調整をしてくれるので、リバランスが不要なことが最大のメリットです。
参考記事…リバランスとは？
その分信託報酬は高めになっているので、単品の物を自分で組み合わせたほうがお得になることが多いです。
信託報酬のコストと、自分で管理する手間を天秤にかけて選ぶようにしてください。