つみたてNISA(積立NISA)対象商品の中で、バランス型インデックスファンドを紹介します。(以下:バランスファンド)

参考記事…投資信託の組み合わせ方

複数のインデックス指数を組み合わせて運用されるのがバランスファンドです。

指数自体は各社同じようなものが採用されていますが、それぞれ商品コンセプトが大きく異なっているためラインナップが非常に多彩です。

バランスファンド(2019/1/4現在)

ファンド名信託報酬資産額(2019/1)資産額(2018/1)設定年月日信託財産留保分類
日本株式・Jリートバランスファンド0.2052%0.5億円0.1億円2017/9/22なしバランス
東京海上・円資産インデックスバランスファンド0.4104%0.3億円0.0億円2017/10/11なしバランス
ニッセイ・インデックスパッケージ(国内・株式/リート/債券)0.30456%0.1億円0.0億円2017/11/17なしバランス
ドイチェ・ETFバランス・ファンド0.4238%
0.6億円
0.6億円2017/12/150.1%バランス
楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)0.2446%5億円未設定2018/7/20なしバランス
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)0.2546%3億円未設定2018/7/20なしバランス
楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)0.2646%1億円未設定2018/7/20なしバランス
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)0.34992%1億円0.0億円2017/11/17なしバランス
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)0.1296%7億円未設定2018/4/3なしバランス
JP4資産均等バランス0.2376%11億円0.0億円2017/10/18なしバランス
auスマート・ベーシック(安定)0.378%0.2億円未設定2018/9/19なしバランス
ダイワ・ライフ・バランス300.1994%132億円122億円2005/6/6なしバランス
ダイワ・ライフ・バランス500.216%97億円88億円2005/6/6なしバランス
ダイワ・ライフ・バランス700.2376%61億円57億円2005/6/6なしバランス
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)0.1512%28億円19億円2015/8/27なしバランス
DCニッセイワールドセレクトファンド(安定型)0.1728%4億円0.1億円2017/7/14なしバランス
DCニッセイワールドセレクトファンド(株式重視型)0.2376%
110億円112億円2003/1/10なしバランス
DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)0.1944%
94億円81億円2003/1/10なしバランス
DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)0.216%
221億円208億円2003/1/10なしバランス
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040(4資産タイプ)0.4536%4億円3億円2008/3/31なしバランス
三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)0.4536%10億円8億円2008/3/31なしバランス
三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)0.2376%96億円84億円2005/9/30なしバランス
三井住友・DC年金バランス50(標準型)0.2484%258億円236億円2005/9/30なしバランス
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)0.2592%129億円122億円2005/9/30なしバランス
eMAXIS バランス(4資産均等型)0.54%13億円7億円2015/8/27なしバランス
つみたて4資産均等バランス0.2376%6億円0.1億円2017/8/16なしバランス
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート)0.34992%
1億円0.0億円2017/11/17なしバランス
野村インデックスファンド・海外5資産バランス0.648%15億円14億円2013/9/120.2%バランス
auスマート・ベーシック(安定成長)0.378%0.1億円未設定2018/9/19なしバランス
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)0.17172%1億円0.6億円2017/10/13なしバランス
世界6資産分散ファンド0.53460%9億円未設定2018/5/150.1%バランス
野村6資産均等バランス0.2376%26億円0.0億円2017/9/19なしバランス
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20400.36%2億円2億円2015/12/7なしバランス
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20500.36%4億円4億円2014/10/16なしバランス
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)20600.36%0.9億円未設定2018/9/25なしバランス
ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド0.6302%15億円未設定2018/1/10なしバランス
SBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)0.54%
0.5億円0.1億円2017/12/190.1%バランス
SMT 世界経済インデックス・オープン0.54%4億円0.1億円2017/8/250.1%バランス
SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)0.594%16億円9億円2017/8/250.1%バランス
SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)0.486%7億円4億円2017/8/250.1%バランス
eMAXIS 最適化バランス(マイ ゴールキーパー)0.54%9億円6億円2016/3/30なしバランス
ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式/リート/債券)0.34992%0.1億円0.1億円2017/11/17なしバランス
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型0.54%80億円60億円2013/9/120.2%バランス
たわらノーロード 最適化バランス(安定型)0.54%0.1億円未設定2018/1/24なしバランス
たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)0.54%0.3億円未設定2018/1/24なしバランス
たわらノーロード 最適化バランス(成長型)0.54%0.1億円未設定2018/1/24なしバランス
たわらノーロード 最適化バランス(積極型)0.54%0.3億円未設定2018/1/24なしバランス
たわらノーロード 最適化バランス(保守型)0.54%0.1億円未設定2018/1/24なしバランス
たわらノーロード バランス(8資産均等型)0.2376%17億円2億円2017/7/28なしバランス
たわらノーロード バランス(堅実型)0.2376%2億円0.0億円2017/7/28なしバランス
たわらノーロード バランス(標準型)0.2376%6億円0.1億円2017/11/8なしバランス
たわらノーロード バランス(積極型)0.2376%6億円0.3億円2017/11/8なしバランス
iFree 8資産バランス0.2376%106億円60億円2016/9/8なしバランス
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド0.2268%1億円0.3億円2017/10/3なしバランス
SMT 8資産インデックスバランス・オープン0.54%0.2億円0.0億円2017/8/250.1%バランス
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)0.1512%183億円71億円2017/5/9なしバランス
eMAXIS 最適化バランス(マイ ストライカー)0.54%27億円18億円2016/3/300.1%バランス
eMAXIS 最適化バランス(マイ ディフェンダー)0.54%8億円5億円2016/3/300.05%バランス
eMAXIS 最適化バランス(マイ フォワード)0.54%13億円9億円2016/3/300.1%バランス
eMAXIS 最適化バランス(マイ ミッドフィルダー)0.54%23億円14億円2016/3/300.05%バランス
eMAXIS バランス(8資産均等型)0.54%262億円260億円2017/5/9なしバランス
eMAXIS マイマネージャー 1970s0.54%0.1億円0.1億円2017/10/2なしバランス
eMAXIS マイマネージャー 1980s0.54%0.1億円0.1億円2017/10/2なしバランス
eMAXIS マイマネージャー 1990s0.54%0.1億円0.1億円2017/10/2なしバランス
つみたて8資産均等バランス0.2376%48億円0.2億円2017/8/16なしバランス
Smart-i 8資産バランス 安定型0.1728%1億円未設定2018/3/27なしバランス
Smart-i 8資産バランス 安定成長型0.1944%2億円未設定2018/3/27なしバランス
Smart-i 8資産バランス 成長型0.216%2億円未設定2018/3/27なしバランス
つみたてバランスファンド0.2106%
14億円0.0億円2017/10/26なしバランス

単体の指数に連動する投資信託であれば信託報酬が決め手になりますが、ここにあるバランスファンドは信託報酬だけでなく中身を見ていく必要があります。

言わばセット販売ともいえる商品なので、自分の好みに合った組み合わせの物を見つけてください。

自分の運用方針にピッタリ合ったバランスファンドがあれば、リバランスも自動的にやってくれるので非常に便利です。

参考記事…リバランスとは?

その分信託報酬が高めになっていたり、指数単体のファンドに比べ純資産総額が増えにくい傾向があるのが弱点です。

いわば利便性を重視したジャンルともいえますので、自分で組み合わせて再現するのとどちらが良いか比較して選んでいきましょう。

バランスファンド全体から漠然と選んでいくのは大変ですので、まずは自分の理想とする資産配分を決めて、それに近い内容のファンドを探していくのが良いかと思います。

バランスファンドはさらに細分化してまとめていますので、参考にどうぞ。

総合バランスファンド比較
株式重視バランスファンド比較
債券重視バランスファンド比較
4資産均等バランスファンド比較
6資産均等バランスファンド比較
8資産均等バランスファンド比較

つみたてNISAの基礎知識
おすすめ投資信託
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バランスファンド比較


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