つみたてNISA(積立NISA)対象商品の中で、バランス型インデックスファンドを紹介します。(以下：バランスファンド)
参考記事…投資信託の組み合わせ方
複数のインデックス指数を組み合わせて運用されるのがバランスファンドです。
指数自体は各社同じようなものが採用されていますが、それぞれ商品コンセプトが大きく異なっているためラインナップが非常に多彩です。
バランスファンド(2019/1/4現在)
| ファンド名 | 信託報酬 | 資産額(2019/1) | 資産額(2018/1) | 設定年月日 | 信託財産留保 | 分類 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 日本株式・Jリートバランスファンド | 0.2052% | 0.5億円 | 0.1億円 | 2017/9/22 | なし | バランス |
| 東京海上・円資産インデックスバランスファンド | 0.4104% | 0.3億円 | 0.0億円 | 2017/10/11 | なし | バランス |
| ニッセイ・インデックスパッケージ（国内・株式／リート／債券） | 0.30456% | 0.1億円 | 0.0億円 | 2017/11/17 | なし | バランス |
| ドイチェ・ETFバランス・ファンド | 0.4238% | 0.6億円 | 0.6億円 | 2017/12/15 | 0.1％ | バランス |
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） | 0.2446％ | 5億円 | 未設定 | 2018/7/20 | なし | バランス |
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型） | 0.2546％ | 3億円 | 未設定 | 2018/7/20 | なし | バランス |
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型） | 0.2646％ | 1億円 | 未設定 | 2018/7/20 | なし | バランス |
| ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式） | 0.34992% | 1億円 | 0.0億円 | 2017/11/17 | なし | バランス |
| eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型） | 0.1296％ | 7億円 | 未設定 | 2018/4/3 | なし | バランス |
| JP4資産均等バランス | 0.2376％ | 11億円 | 0.0億円 | 2017/10/18 | なし | バランス |
| auスマート・ベーシック（安定） | 0.378％ | 0.2億円 | 未設定 | 2018/9/19 | なし | バランス |
| ダイワ・ライフ・バランス30 | 0.1994% | 132億円 | 122億円 | 2005/6/6 | なし | バランス |
| ダイワ・ライフ・バランス50 | 0.216% | 97億円 | 88億円 | 2005/6/6 | なし | バランス |
| ダイワ・ライフ・バランス70 | 0.2376％ | 61億円 | 57億円 | 2005/6/6 | なし | バランス |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型） | 0.1512％ | 28億円 | 19億円 | 2015/8/27 | なし | バランス |
| DCニッセイワールドセレクトファンド（安定型） | 0.1728% | 4億円 | 0.1億円 | 2017/7/14 | なし | バランス |
| DCニッセイワールドセレクトファンド（株式重視型） | 0.2376% | 110億円 | 112億円 | 2003/1/10 | なし | バランス |
| DCニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型） | 0.1944% | 94億円 | 81億円 | 2003/1/10 | なし | バランス |
| DCニッセイワールドセレクトファンド（標準型） | 0.216% | 221億円 | 208億円 | 2003/1/10 | なし | バランス |
| 三井住友・DCターゲットイヤーファンド2040（4資産タイプ） | 0.4536% | 4億円 | 3億円 | 2008/3/31 | なし | バランス |
| 三井住友・DCターゲットイヤーファンド2045（4資産タイプ） | 0.4536% | 10億円 | 8億円 | 2008/3/31 | なし | バランス |
| 三井住友・DC年金バランス30（債券重点型） | 0.2376% | 96億円 | 84億円 | 2005/9/30 | なし | バランス |
| 三井住友・DC年金バランス50（標準型） | 0.2484% | 258億円 | 236億円 | 2005/9/30 | なし | バランス |
| 三井住友・DC年金バランス70（株式重点型） | 0.2592% | 129億円 | 122億円 | 2005/9/30 | なし | バランス |
| eMAXIS バランス(4資産均等型) | 0.54% | 13億円 | 7億円 | 2015/8/27 | なし | バランス |
| つみたて4資産均等バランス | 0.2376% | 6億円 | 0.1億円 | 2017/8/16 | なし | バランス |
| ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート） | 0.34992% | 1億円 | 0.0億円 | 2017/11/17 | なし | バランス |
| 野村インデックスファンド・海外5資産バランス | 0.648% | 15億円 | 14億円 | 2013/9/12 | 0.2％ | バランス |
| auスマート・ベーシック（安定成長） | 0.378％ | 0.1億円 | 未設定 | 2018/9/19 | なし | バランス |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型） | 0.17172％ | 1億円 | 0.6億円 | 2017/10/13 | なし | バランス |
| 世界6資産分散ファンド | 0.53460% | 9億円 | 未設定 | 2018/5/15 | 0.1％ | バランス |
| 野村6資産均等バランス | 0.2376% | 26億円 | 0.0億円 | 2017/9/19 | なし | バランス |
| フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2040 | 0.36％ | 2億円 | 2億円 | 2015/12/7 | なし | バランス |
| フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050 | 0.36％ | 4億円 | 4億円 | 2014/10/16 | なし | バランス |
| フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060 | 0.36％ | 0.9億円 | 未設定 | 2018/9/25 | なし | バランス |
| ブラックロック・つみたて・グローバルバランスファンド | 0.6302% | 15億円 | 未設定 | 2018/1/10 | なし | バランス |
| SBI資産設計オープン（つみたてNISA対応型） | 0.54% | 0.5億円 | 0.1億円 | 2017/12/19 | 0.1％ | バランス |
| SMT 世界経済インデックス・オープン | 0.54% | 4億円 | 0.1億円 | 2017/8/25 | 0.1％ | バランス |
| SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型） | 0.594% | 16億円 | 9億円 | 2017/8/25 | 0.1％ | バランス |
| SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） | 0.486% | 7億円 | 4億円 | 2017/8/25 | 0.1％ | バランス |
| eMAXIS 最適化バランス（マイ ゴールキーパー） | 0.54% | 9億円 | 6億円 | 2016/3/30 | なし | バランス |
| ニッセイ・インデックスパッケージ（内外・株式／リート／債券） | 0.34992% | 0.1億円 | 0.1億円 | 2017/11/17 | なし | バランス |
| 野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型 | 0.54％ | 80億円 | 60億円 | 2013/9/12 | 0.2％ | バランス |
| たわらノーロード 最適化バランス（安定型） | 0.54％ | 0.1億円 | 未設定 | 2018/1/24 | なし | バランス |
| たわらノーロード 最適化バランス（安定成長型） | 0.54％ | 0.3億円 | 未設定 | 2018/1/24 | なし | バランス |
| たわらノーロード 最適化バランス（成長型） | 0.54％ | 0.1億円 | 未設定 | 2018/1/24 | なし | バランス |
| たわらノーロード 最適化バランス（積極型） | 0.54％ | 0.3億円 | 未設定 | 2018/1/24 | なし | バランス |
| たわらノーロード 最適化バランス（保守型） | 0.54％ | 0.1億円 | 未設定 | 2018/1/24 | なし | バランス |
| たわらノーロード バランス（8資産均等型） | 0.2376% | 17億円 | 2億円 | 2017/7/28 | なし | バランス |
| たわらノーロード バランス（堅実型） | 0.2376% | 2億円 | 0.0億円 | 2017/7/28 | なし | バランス |
| たわらノーロード バランス（標準型） | 0.2376% | 6億円 | 0.1億円 | 2017/11/8 | なし | バランス |
| たわらノーロード バランス（積極型） | 0.2376% | 6億円 | 0.3億円 | 2017/11/8 | なし | バランス |
| iFree 8資産バランス | 0.2376% | 106億円 | 60億円 | 2016/9/8 | なし | バランス |
| 三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド | 0.2268% | 1億円 | 0.3億円 | 2017/10/3 | なし | バランス |
| SMT 8資産インデックスバランス・オープン | 0.54% | 0.2億円 | 0.0億円 | 2017/8/25 | 0.1％ | バランス |
| eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 0.1512％ | 183億円 | 71億円 | 2017/5/9 | なし | バランス |
| eMAXIS 最適化バランス（マイ ストライカー） | 0.54% | 27億円 | 18億円 | 2016/3/30 | 0.1％ | バランス |
| eMAXIS 最適化バランス（マイ ディフェンダー） | 0.54% | 8億円 | 5億円 | 2016/3/30 | 0.05％ | バランス |
| eMAXIS 最適化バランス（マイ フォワード） | 0.54% | 13億円 | 9億円 | 2016/3/30 | 0.1％ | バランス |
| eMAXIS 最適化バランス（マイ ミッドフィルダー） | 0.54% | 23億円 | 14億円 | 2016/3/30 | 0.05％ | バランス |
| eMAXIS バランス（8資産均等型） | 0.54% | 262億円 | 260億円 | 2017/5/9 | なし | バランス |
| eMAXIS マイマネージャー 1970s | 0.54% | 0.1億円 | 0.1億円 | 2017/10/2 | なし | バランス |
| eMAXIS マイマネージャー 1980s | 0.54% | 0.1億円 | 0.1億円 | 2017/10/2 | なし | バランス |
| eMAXIS マイマネージャー 1990s | 0.54% | 0.1億円 | 0.1億円 | 2017/10/2 | なし | バランス |
| つみたて8資産均等バランス | 0.2376% | 48億円 | 0.2億円 | 2017/8/16 | なし | バランス |
| Smart-i ８資産バランス 安定型 | 0.1728％ | 1億円 | 未設定 | 2018/3/27 | なし | バランス |
| Smart-i ８資産バランス 安定成長型 | 0.1944％ | 2億円 | 未設定 | 2018/3/27 | なし | バランス |
| Smart-i ８資産バランス 成長型 | 0.216％ | 2億円 | 未設定 | 2018/3/27 | なし | バランス |
| つみたてバランスファンド | 0.2106% | 14億円 | 0.0億円 | 2017/10/26 | なし | バランス |
単体の指数に連動する投資信託であれば信託報酬が決め手になりますが、ここにあるバランスファンドは信託報酬だけでなく中身を見ていく必要があります。
言わばセット販売ともいえる商品なので、自分の好みに合った組み合わせの物を見つけてください。
自分の運用方針にピッタリ合ったバランスファンドがあれば、リバランスも自動的にやってくれるので非常に便利です。
参考記事…リバランスとは？
その分信託報酬が高めになっていたり、指数単体のファンドに比べ純資産総額が増えにくい傾向があるのが弱点です。
いわば利便性を重視したジャンルともいえますので、自分で組み合わせて再現するのとどちらが良いか比較して選んでいきましょう。
バランスファンド全体から漠然と選んでいくのは大変ですので、まずは自分の理想とする資産配分を決めて、それに近い内容のファンドを探していくのが良いかと思います。
バランスファンドはさらに細分化してまとめていますので、参考にどうぞ。
・総合バランスファンド比較
・株式重視バランスファンド比較
・債券重視バランスファンド比較
・4資産均等バランスファンド比較
・6資産均等バランスファンド比較
・8資産均等バランスファンド比較