つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。
概要(2019/1/4現在)
| ファンド名 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（6資産均等型） |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
| 信託報酬 | 0.1749％ |
| 総資産額 | 4億円 |
以下6指数を均等に保有する合成指数に連動します。
・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・日本債券…NOMURA-BPI総合
・先進国債券…City‐group World Government Index
・日本不動産…東証REIT指数
・先進国不動産…S＆P先進国REIT指数
出典「ニッセイアセットマネジメント」
外国とついているものは全て先進国です。株式・債券・REITの割合がちょうど3等分になっていて、日本と先進国の割合は半分ずつです。
管理人の評価
6つの資産を均等に保有するバランスファンドです。分散効果は期待できますが、株式の割合や海外投資の割合が低いため、単体での保有はオススメできません。
また、分散効果を期待するなら、新興国の株式と債券を加えた8つの資産に均等に投資できる投資信託も多数あるので、比較しながら選ぶようにしましょう。