つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。
概要(2018/6/29現在)
| ファンド名 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型） |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
| 信託報酬 | 0.17172％ |
| 総資産額 | 19億円 |
以下4指数の合成指数に連動します。
・TOPIX(東証株価指数)…25％
・NOMIRA-BPI総合…25％
・MCSI World Index(日本除く)…25％
・City‐group World Government Index…25％
出典「ニッセイアセットマネジメント」
国内株式・国内債券・外国株式・外国債券の4つを均等に保有する内容になっています。比率が崩れれば、自動的にリバランスされます。
管理人の評価
信託報酬は0.17172％になっており、4資産均等バランス型では最安値になっています。
4つの資産を均等に保有するテーマになっており、分かりやすい内容になっています。
バランスファンドとして分析すると、日本国内が全体の50％になっており、少し高すぎるような気がします。また、債券50％も少し多い気がします。
外国株式の投資信託と組み合わせると、ちょうどいいバランスになると思います。
投資期間を長くとれるなら、単体での投資はおススメできません。
| 資産別特徴 | 資産別商品 | 指数別解説 |
|---|---|---|
| 資産別リターン | 資産別オススメ | 指数別オススメ |
| 日本株 | 対象商品 | 連動指数 |
| 全世界株 | 対象商品 | 連動指数 |
| 先進国株 | 対象商品 | 連動指数 |
| 米国株 | 対象商品 | 連動指数 |
| 新興国株 | 対象商品 | 連動指数 |
| バランス | 対象商品 | × |
| アクティブ | 対象商品 | × |