つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。
概要(2020/1/6現在)
ファンド名 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) |
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
信託報酬 | 0.154% |
総資産額 | 48億円 |
以下4指数の合成指数に連動します。
・TOPIX(東証株価指数)…25%
・NOMIRA-BPI総合…25%
・MCSI World Index(日本除く)…25%
・City‐group World Government Index…25%
出典「ニッセイアセットマネジメント」
国内株式・国内債券・外国株式・外国債券の4つを均等に保有する内容になっています。比率が崩れれば、自動的にリバランスされます。
管理人の評価
信託報酬は0.154%になっており、4資産均等バランス型では最安値になっています。
4つの資産を均等に保有するテーマになっており、分かりやすい内容になっています。
バランスファンドとして分析すると、日本国内が全体の50%になっており、少し高すぎるような気がします。また、債券50%も少し多い気がします。
外国株式の投資信託と組み合わせると、ちょうどいいバランスになると思います。
投資期間を長くとれるなら、単体での投資はおススメできません。
資産別特徴 | 資産別商品 | 指数別解説 |
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資産別リターン | 資産別オススメ | 指数別オススメ |
日本株 | 対象商品 | 連動指数 |
全世界株 | 対象商品 | 連動指数 |
先進国株 | 対象商品 | 連動指数 |
米国株 | 対象商品 | 連動指数 |
新興国株 | 対象商品 | 連動指数 |
バランス | 対象商品 | × |
アクティブ | 対象商品 | × |