JP4資産均等バランス

つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。

概要(2019/10/1現在)

JP投信とは、ゆうちょ銀行の関連会社で、全国の郵便局が販売窓口になります。

2017年10月18日に設定されたばかりの商品で、総資産額はほとんどありません。

以下4指数を均等の割合で保有する合成指数に連動します。

・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・日本債券…NOMURA-BPI総合
・先進国債券…City‐group World Government Index

出典「JP投信」

海外となっているのは、どちらも先進国を指しています。4つの資産を均等に保有する分かりやすい比率になっています。比率が崩れた場合は、自動的にリバランスされます。

つみたてNISAでは、全く同じ指数に連動する商品が多数あり、基本的には信託報酬で優劣が決まります。

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