つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。
概要(2020/1/6現在)
ファンド名 | JP4資産均等バランス |
運用会社 | JP投信㈱ |
信託報酬 | 0.242% |
総資産額 | 32億円 |
JP投信とは、ゆうちょ銀行の関連会社で、全国の郵便局が販売窓口になります。
2017年10月18日に設定されたばかりの商品で、総資産額はほとんどありません。
以下4指数を均等の割合で保有する合成指数に連動します。
・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・日本債券…NOMURA-BPI総合
・先進国債券…City‐group World Government Index
出典「JP投信」
海外となっているのは、どちらも先進国を指しています。4つの資産を均等に保有する分かりやすい比率になっています。比率が崩れた場合は、自動的にリバランスされます。
管理人の評価
つみたてNISAでは、全く同じ指数に連動する商品が多数あり、基本的には信託報酬で優劣が決まります。
類似の4資産均等型では、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)が信託報酬0.17172%で最安になっています。
資産別特徴 | 資産別商品 | 指数別解説 |
---|---|---|
資産別リターン | 資産別オススメ | 指数別オススメ |
日本株 | 対象商品 | 連動指数 |
全世界株 | 対象商品 | 連動指数 |
先進国株 | 対象商品 | 連動指数 |
米国株 | 対象商品 | 連動指数 |
新興国株 | 対象商品 | 連動指数 |
バランス | 対象商品 | × |
アクティブ | 対象商品 | × |