つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。

概要(2018/1/1現在)

ファンド名 ニッセイ日本株ファンド
運用会社 ニッセイアセットマネジメント㈱
信託報酬 1.08%
総資産額 859億円
配当利回り(2016年) 0%

 

日本株に投資するアクティブ型投資信託です。総資産額は810億円と圧倒的です。

配当金は2002年に一度払われているようですが、それ以降は無分配のため長期投資でも安心です。

投資内容は全て日本株式で、東証一部上場企業の中から数百社選ばれるようです。

出典「ニッセイアセットマネジメント」

東証一部全体で構成されるTOPIXが約2,000銘柄なので、その中から150~300銘柄選ばれます。

 

出典「ニッセイアセットマネジメント」

分配再投資後の黄緑とベンチマークの黄色を比べてみます。ベンチマークはTOPIX(配当込み)です。

2001年の設定以降、継続してTOPIXを上回っていることが分かります。

 

管理人の評価

日本株式に幅広く投資できるアクティブ型投資信託で、2001年の設定以降継続してTOPIXを上回っているのは評価できます。

信託報酬も1.08%と標準的です。ですが、今後もTOPIXを上回り続けるとは限らず、信託報酬が多くかかる分、インデックス型投資信託に勝つのは難しくなっています。

アクティブ型投資信託は、この投資信託のような成績が良かったものだけが存続されるので、自然と平均を超える投資信託が話題になることが多いです。

ですが、2001年の時点でこの投資信託が市場平均を超えるかどうかは誰にも予想できませんでした。今までの成績が良かったからといって、これからの成績が約束されているわけではないことに注意しましょう。

 

資産別特徴資産別商品指数別解説
資産別リターン資産別オススメ指数別オススメ
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