つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。
概要(2019/1/14現在)
| ファンド名 | つみたてバランスファンド |
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント㈱ |
| 信託報酬 | 0.2106% |
| 総資産額 | 14億円 |
最近新規設定されたばかりなので、総資産額はほぼありません。
以下8指数を決められた割合で保有する合成指数に連動します。
・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・新興国株式…MSCI Emerging Markets Index
・日本債券…NOMURA-BPI総合
・先進国債券…City‐group World Government Index
・新興国債券…JP Morgan GBI EM Global Deversified
・日本不動産…東証REIT指数
・先進国不動産…S＆P先進国REIT指数
割合としては、株式が55％、債券が30％、不動産(REIT)が15％になっています。比率が崩れれば、自動的にリバランスされます。
管理人の評価
信託報酬は0.2106％と、バランスファンドとしてはかなり低水準になっています。資産内容の内訳についても、株式を中心としてバランスよく投資できています。
ただし、日本国内への投資割合が60％は少し多めなので、他の投資信託と組み合わせてバランスを取りたいです。