つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。

概要(2018/1/1現在)

ファンド名 つみたて4資産均等バランス
運用会社 三菱UFJ国際投信㈱
信託報酬 0.2376%
総資産額 0億円

 

名前から分かるとおり、つみたてNISAを意識して作られた新商品です。

以下4指数を均等で保有する合成指数に連動します。

・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・日本債券…NOMIRA-BPI総合
・外国債券…City‐group World Government Index

出典「三菱UFJ国際投信」

全て25%ずつ保有し、比率がずれたときにはリバランスで自動調整されます。

 

管理人の評価

信託報酬は0.2376%と非常に安いです。

運用会社である三菱UFJ国際投信㈱からは、内容が全く同じで信託報酬だけが高い「eMAXIS バランス(4資産均等型)」という商品が出ています。こちらは信託報酬0.54%です。

もちろん内容が同じであれば信託報酬が安いほうがいいので、こちらの商品を選ぶべきです。

4資産にバランスよく投資できていますが、日本の比率が高めです。株式の場合、全世界のうち日本株は10%程度なので、日本が半分を占めているのはバランスが悪いです。

投資するのであれば、他の投資信託と組み合わせて運用したい商品です。

4資産均等バランスファンド比較

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