つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。

概要(2018/1/1現在)

ファンド名 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)
運用会社 ニッセイアセットマネジメント㈱
信託報酬 0.23652%
総資産額 1億円

 

10月13日に新しく設定された商品なので、総資産額はほとんどありません。

バランスファンドとしては信託報酬が非常に低いです。

以下6指数を均等に保有する合成指数に連動します。

・日本株式…TOPIX(東証株価指数)
・先進国株式…MCSI World Index(日本除く)
・日本債券…NOMURA-BPI総合
・先進国債券…City‐group World Government Index
・日本不動産…東証REIT指数
・先進国不動産…S&P先進国REIT指数

出典「ニッセイアセットマネジメント」

外国とついているものは全て先進国です。株式・債券・REITの割合がちょうど3等分になっていて、日本と先進国の割合は半分ずつです。

 

管理人の評価

6つの資産を均等に保有するバランスファンドです。分散効果は期待できますが、株式の割合や海外投資の割合が低いため、単体での保有はオススメできません。

また、分散効果を期待するなら、新興国の株式と債券を加えた8つの資産に均等に投資できる投資信託も多数あるので、比較しながら選ぶようにしましょう。

6資産均等バランスファンド比較

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