つみたてNISA(積立NISA)で選べる投資信託について解説していきます。

概要(2018/1/1現在)

ファンド名 <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
運用会社 ニッセイアセットマネジメント㈱
信託報酬 0.23652%
総資産額 19億円

 

以下4指数の合成指数に連動します。
・TOPIX(東証株価指数)…25%
・NOMIRA-BPI総合…25%
・MCSI World Index(日本除く)…25%
・City‐group World Government Index…25%

出典「ニッセイアセットマネジメント」

国内株式・国内債券・外国株式・外国債券の4つを均等に保有する内容になっています。比率が崩れれば、自動的にリバランスされます。

 

管理人の評価

信託報酬は0.23652%%になっており、4資産均等バランス型では最安値になっています。

4つの資産を均等に保有するテーマになっており、分かりやすい内容になっています。

バランスファンドとして分析すると、日本国内が全体の50%になっており、少し高すぎるような気がします。また、債券50%も少し多い気がします。

外国株式の投資信託と組み合わせると、ちょうどいいバランスになると思います。

投資期間を長くとれるなら、単体での投資はおススメできません。

4資産均等バランスファンド比較

 

資産別特徴資産別商品指数別解説
資産別リターン資産別オススメ指数別オススメ
日本株対象商品連動指数
全世界株対象商品連動指数
先進国株対象商品連動指数
米国株対象商品連動指数
新興国株対象商品連動指数
バランス対象商品×
アクティブ対象商品×

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